Переводы по карте для друзей и родственников: кому теперь нужно доказывать, откуда деньги

Какую сумму могут заблокировать

Российские банки вправе требовать документы, которые подтвердят происхождение денег. Без них кредитная структура может остановить операцию, или отказаться ее проводить.

Как правило, банк настораживают несколько паттернов поведения клиента. Чаще всего под блокировки попадают быстрые операции — когда человек кладет деньги на свой счет, а затем сразу переводит их дальше.

Доказывать источник происхождения средств придется только документами, никакое «честное слово» здесь не поможет. Это договоры, расписки, выписки по счету. Если речь идет о доходе, помогут справка из бухгалтерии, или документ о самозанятости.

Новые правила Центробанка не затронули общий лимит контроля для россиян. Под подозрение вряд ли попадет сумма до пяти миллионов рублей за месяц.

Под контролем банкоматы

Это не означает того, что любые суммы ниже пяти миллионов проходят без проверки. Кредитную структуру, с большой вероятностью, заинтересуют операции, которые выбиваются из привычного финансового поведения человека.

Если россиянин годами проводил операции по 50-100 тысяч рублей в месяц, то резкий перевод нескольких миллионов уже насторожит службу безопасности.

Кроме того, теперь внести крупную сумму через банкомат без внимания банка тоже не получится. За такими переводами будут следить тщательнее.

Придется обзавестись документами и тем, кто переводит деньги. Даже в том случае, если речь идет о подарке от родителей — кредитная структура может попросить показать, откуда они взяли эти средства.

В беседе с «Коммерсантом» финансист Юрий Беликов отметил, что новые правила Центробанка означают, что «почти любые операции с наличными потенциально могут оказаться сомнительными». По его мнению, в ходе проверок они привлекут внимание регулятора.

С 1 октября российские банкоматы связали через СБП. Как внести деньги на счет наличными, разбирался 360.ru.