Дележ «Восточного». Как Артем Аветисян связан с делом Baring Vostok

Аресты фигурантов дела Baring Vostok всколыхнули российский бизнес. Следствие предъявило им обвинение в хищении 2,5 миллиарда рублей у банка «Восточный». Основным фигурантом дела является основатель и руководитель Baring Vostok Майкл Калви, который заявляет, что в основе уголовного дела лежит корпоративный конфликт с бывшим президентом «Юниаструма» Артемом Аветисяном вокруг банка «Восточный», где они оба являются акционерами.

Обесцененные акции

Заявление на Майкла Калви и его коллег написал миноритарный акционер «Восточного» Шерзод Юсупов (4,8% доли в «Восточном»). Он заявил, что Калви склонил его к тому, чтобы принять в качестве оплаты кредита в 2,5 миллиарда рублей «Первого коллекторского бюро» 59,9% акций фирмы International Financial Technology Group S.C.A (IFTG), которая находится под контролем самого Калви.

По версии следствия, Майкл Калви в 2017 году оформил возвращение долга в виде передачи ценных бумаг IFTG. После этого «Восточный» отказался от требований погашения кредита. Для сделки акции оценили в три миллиарда рублей. Но следствие считает, что стоимость ценных бумаг не превышала 600 тысяч рублей. Таким образом, кредитор остался должен 2,5 миллиарда, а банк потерял право требовать эти деньги назад.

Сделку одобрили члены совета директоров «Восточного»: Зюзин, Дельпаль и Абгарян, а также подавший заявление на фигурантов дела Юсупов. Следствие считает, что Калви и другие участники сделки по предварительному сговору ввели его в заблуждение о реальной стоимости актива.

РБК со ссылкой на своего корреспондента рассказал, что во время заседания суда следователь заявил, что бумаги IFTG оценивала аудиторская компания по заказу компании Finvison, которую контролирует Артем Аветисян (32% доли в «Восточном»).

Комментируя оценку IFTG, Калви заявил, что его независимый аудитор оценил компанию в три миллиарда долларов. Чтобы подтвердить свои слова он предложил банку продать акции компании.

Согласно отчетности IFTG, стоимость ее активов в 2016 году составляла 82 миллиона долларов (4,8 миллиарда рублей), а чистая прибыль 22,7 миллиона долларов (1,3 миллиарда рублей).

По версии Калви, в основе уголовного дела лежит корпоративный конфликт с Артемом Аветисяном, с которым Baring Vostok (52% доли в «Восточном») судится в Лондонском международном арбитраже по подозрению в мошенничестве по четырем делам, в том числе по отмене опциона по выкупу акций.

Как сообщил РБК, Лондонский международный арбитраж рассматривает решение о колл-опционе (право участника сделки купить ранее оговоренное количество ценных бумаг по оговоренной цене в течение ограниченного срока, участник может отказаться от покупки в любой момент), который появился перед слиянием банков «Юниаструм» и «Восточный».

Первоначально дело рассматривалось в арбитраже Кипра. Компания Evison (через ее фонды Baring Vostok владеет «Восточным») предоставила Finvision (компании Аветисяна) колл-опцион на 9,99% акций объединенного банка.

Таким образом вместе с поддерживающими его акционерами Аветисян мог довести свою долю в новом банке до 50%. Но после Evison обратилась в суд с заявлением, чтобы опцион признали недействительным. В качестве причин СМИ называют истечение срока выкупа или невыполнение структурами Аветисяна своих обязательств.

Finvision объявила о намерении подать иск в Международный арбитраж при Торгово-промышленной палате России для выполнения соглашения.

Еще одной целью своего преследования Калви назвал проблему с проведением дополнительного выпуска акций «Восточного» (допэмиссии) на пять миллиардов рублей. Он пояснил, что Аветисян и поддерживающие его акционеры усилят переговорные позиции благодаря уголовному преследованию и повысят цену на акции при размещении допэмиссии. Это делается, чтобы Baring Vostok выкупил меньшее их количество и не так сильно размыл долю Аветисяна и связанных с ним акционеров. Допэмиссия нужна была, чтобы выполнить требование ЦБ по докапитализации.

Борьба за «Восточный»

Артем Аветисян стал одним из основных акционеров банка «Восточный» после того, как его Юниаструм банк присоединился к кредитному учреждению в 2017 году. В объединенном банке Аветисян получил долю в 32%, владелец «Восточного» Baring Vostok оставил себе 44,5%.

Ранее «Ведомости» сообщали, что Аветисян планировал получить контроль над объединенным банком для создания финансового учреждения для кредитования малого и среднего бизнеса.

После объединения Юниаструм банка и «Восточного» планировалось, что новое учреждение выкупит Кредит Европа банк и присоединится к группе МСП-банка на основе государственно-частного партнерства. Аветисян, по данным СМИ, рассчитывал получить контроль над единым кредитным учреждением. Но идею создания такого банка раскритиковали в правительстве.

С учетом того, что активы «Юниаструма» и «Восточного» были не очень хорошими, на рынке появился новый проблемный банк, который в декабре прошлого года закончил проверять ЦБ.

Газета «Ведомости» со ссылкой на документы проверки сообщила, что проблемными активами объединенного банка были две условные группы: «Зыковы» и «Волгабас» от «Юниаструма», который ранее приобрел их у Модульбанка (44,3% акций принадлежали Аветисяну).

К 1 августа задолженность двух групп выросла до 20,5 миллиарда рублей. Получивший их в свой портфель «Восточный» постоянно реструктурировал их обязательства при наступлении срока погашения. Также в июле он перенес срок уплаты долга на 2027 год и отсрочил выплату процентов. ЦБ решил, что банк может просто не вернуть выданные средства.

Шерзод Юсупов заявил, что некорректно перекладывать на «Юниаструм» проблемы объединенного банка. В начале 2017 года портфелем управляла группа «Восточного». «Недостаток экспертизы в корпоративном кредитовании и стал, на мой взгляд, основной причиной ухудшения качества портфеля», — заявил он.

При этом сам «Восточный», по версии ЦБ, до объединения необоснованно реструктурировал долг «Первого коллекторского бюро». Средства направлялись на покупку безнадежных долгов физических лиц. На 1 августа прошлого года недостача в корпоративном портфеле по этому пункту составляла 10,6 миллиарда рублей.

Еще одним рисковым активом «Восточного» были ценные бумаги. В них также включили акции International Financial Technology Group, которые банк получил для закрытия кредита «Первого коллекторского бюро». Регулятор отмечал, что в открытых источниках не было информации по компании, выпустившей ценные бумаги.

По итогам проверки Центрального банка в прошлом году «Восточному» велели увеличить капитализацию на 20 миллиардов рублей. Изначально акционеры хотели выполнить требование регулятора по количеству долей, но потом выяснилось, что у Аветисяна нет таких средств.

Сумму разделили на три части: одну банк успел закрыть, вторую рассчитывал получить из прибыли и на третью решил попробовать снова провести допэмиссию на пять миллиардов рублей. Именно эта допэмиссия и является одной из причин заведения уголовного дела.

Акционеры договорились провести ее в апреле, чтобы Артем Аветисян смог выкупить ценные бумаги. Если он не успел бы это сделать, то средства вложил бы Baring Vostok — и Аветисян снова терял возможность получить контроль над банком.

Спор двух хозяев

Уполномоченный при президенте России по защите прав предпринимателей Борис Титов заявил, что если речь в деле против Baring Vostok идет только о неправильной оценке акций, то этот спор решается исключительно в гражданском правовом поле.

«Никаких арбитражных исков, как я понимаю, банк „Восточный“ к Baring Vostok не подавал, и ситуация пока что выглядит сомнительно», — подчеркнул он

Он с сожалением отметил, что использование уголовного давления для решения корпоративного конфликта, где владельцы дела пытаются его поделить, свойственна сегодня российскому бизнесу. Вместо обращения в Арбитражный суд они идут к следователям, которые быстро хватаются за дело. Около 60% жалоб, которые поступают от предпринимателей, связаны именно с конфликтами между партнерами, и перерастают в уголовное преследование одной из сторон.

При этом бизнес-омбудсмен особо подчеркнул, что проблема здесь вовсе не в правоохранителях, а в «богатых заказчиках».

    Пока ничего не найдено

    Задизайнено в Студии Артемия Лебедева Информация о проекте