Законопроект о лимите переводов для подозрительных клиентов внесли в Госдуму

В пояснительной записке к законопроекту авторы отметили, что теневой финансовый сектор все чаще использует переводы между физлицами для обхода контроля. Недобросовестные участники нередко дробят операции сразу в 30 банках, переходя из одной организации в другую.

Если новый закон примут, Банк России вместе с Росфинмониторингом будет определять признаки подозрительных операций и передавать информацию о таких клиентах банкам. Те, в свою очередь, должны будут ввести ограничения не позднее следующего рабочего дня после обнаружения таких операций.

Банк сможет ограничить внесение наличных на счета клиента и переводы от других граждан суммой 30 тысяч рублей в месяц. Отдельный лимит будет действовать для каждого из этих видов операций.

Срок ограничений банк будет устанавливать сам, но не больше чем на год. А если в течение трех лет после снятия ограничений подозрительные операции повторятся, лимит введут уже на два года.

При этом, согласно законопроекту, банк должен будет уведомить клиента о причинах и сроках ограничений, а также о порядке обжалования. Клиент сможет обжаловать введение ограничений в досудебном порядке, а уже после этого, если необходимо, решение можно будет оспорить в суде.

Ранее в Общественной палате России предложили вычислять мошенников на сайтах знакомств с помощью верификации через портал «Госуслуги».