Банки начали блокировать переводы самим себе. Финансист объяснил, что делать
Финансист Бочкина предупредила об угрозе блокировки счета за перевод самому себе
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNS8xMS9yaWEtMjY3ODI0MmxyLmpwZw.webp?w=1920)
Ради борьбы с отмыванием денег и мошенничеством российские банки стали чаще блокировать переводы между счетами одного и того же клиента. Об этом сообщила аналитик сервиса «Банки.ру» Эряния Бочкина агентству «Прайм».
Подозрения вызывают переводы по новым реквизитам, дробление крупных сумм, часто повторяющиеся операции, нестандартные назначения платежей. В этих случаях, по словам финансиста, банк может заморозить транзакцию до уточнения обстоятельств.
«Чтобы не попасть под блокировку, не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, прибегать к операциям с признаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям. <…> Если перевод предстоит крупный, лучше заранее уведомить об этом банк», — посоветовала она.
Бочкина рекомендовала указывать в назначении платежа суть перевода. Если банк приостановил перевод, предстоит доказать, что деньги личные и легальные. Для этого кредитная организация попросит предоставить определенные документы.
Ранее россияне пожаловались на одностороннее изменение условий кредитования. Банки увеличивали сроки и процентную ставку после отключения платных сервисов.