Россиян призвали не бояться доступа Росфинмониторинга к переводам по СБП
Доцент Семеновский: Росфинмониторинг усилит блокировку счетов дропперов
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi84LzE4ODM1OTg5MTYtMC0wLTMwMTItMTY5NS03Njh4MC04MC0wLTAtZjQ4Y2Q1YjQwYzFiYTdmMWY3ZGE2ZDg5ZTQ2YzcyZGZfV3FDN0RnWC5qcGc.webp?w=1920)
Прямой доступ Росфинмониторинга к сведениям Национальной системы платежных карт о переводах клиентов банков увеличит количество блокировок в наиболее рискованных сегментах. Об этом в комментарии 360.ru заявил доцент департамента международного и публичного права Финансового университета при Правительстве России Игорь Семеновский.
Он подчеркнул, что вступающие в силу с 1 сентября изменения не дают новых оснований для ограничения операций, но помогут Росфинмониторингу быстрее выявлять подозрительные схемы, связанные с легализацией преступных средств.
«Количество блокировок может вырасти именно в сегментах с высокими рисками — коммерческие P2P-потоки, схемы с единым QR, „дроповодство“, — но не за счет расширения оснований, а за счет лучшей видимости подобных данных», — заявил Семеновский.
Эксперт добавил, что для добросовестных клиентов банков ничего не изменится. Покупки по картам «Мир», обычные переводы через СБП и оплата по QR-коду основаниями для блокировки счетов не станут.
С чем связано открытие доступа Национальной системы платежных карт к данным о переводах клиентов банков через платежные системы «Мир» и СБП для Росфинмониторинга и против кого направлены новые ограничения — в материале 360.ru.