«Киви банк» ограничил вывод средств и снятие наличных. Начало отзыва лицензии?
Финансовый аналитик Плотников: в ближайшее время у «Киви банка» отзовут лицензию
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyMy83L3JpYS01NjcwOTU1bHIuanBn.webp?w=1920)
«Киви банк» с 26 июля по требованию Центробанка временно и частично ограничил вывод средств с кошельков на банковские счета и снятие наличных. Центробанк выявил у организации упущения в отчетности и ведении документации. Чем это обернется для «Киви банка» — в материале «360».
Наложенные ограничения
В ходе проверки Центробанк выявил в документации банка «недочеты, типичные для крупных организаций уровня QIWI». В связи с этим «Киви банк» частично ограничил вывод средств физлицами с кошельков на банковские счета и снятие наличных.
Сейчас клиенты банка не могут вывести деньги из кошелька через систему быстрых платежей, снять наличные с QIWI-карт, сделать перевод из кошелька через систему Contact и погасить кредит любого банка, кроме займов микрофинансовых организаций.
Вывести на карты и счета других банков теперь можно сумму не более тысячи рублей в месяц. При этом оплата услуг, игр и товаров, а также перевод денег на другие кошельки (за исключением QIWI) работают в штатном режиме.
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyMy83L2FkdWx0LXdvbWFuLXJlYWR5LWJ1eS1vbmxpbmUtd2l0aC1jcmVkaXQtY2FyZC5qcGc.webp?w=1920)
Недобросовестная деятельность
Центральный банк ограничил действия «Киви банка» из-за недостатка отчетности и ведения документации, выбрав стандартную причину, когда у главного регулятора есть подозрения на недобросовестную деятельность организации, объяснил «360» мировой финансовый аналитик Андрей Плотников.
«Киви банк», по словам эксперта, был единственным банком, который работал с иностранной электронной коммерцией, иностранными агентами и недобросовестными организациями без лицензии как на территории Российской Федерации, так и за ее пределами.
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyMy83L3JpYS04NDUyMDM4bHJfcklmNzFNbS5qcGc.webp?w=1920)
Прогнозы для «Киви банка»
После разбирательств Центробанк отзовет лицензию у «Киви банка», заверил Плотников. По его словам, это произойдет уже в ближайшее время. После этого организация постепенно перестанет существовать.
Обычно процедура следующая: Центральный Банк отзывает лицензию, дает банку полгода, чтобы раздать деньги клиентам и закрыть отчетность. Далее кредитная организация полностью закрывается.
Андрей Плотников
Он подчеркнул, что документальная ревизия банка — формальность, чтобы начать разбирательства с кредитной организацией, которая потенциально может вести незаконную деятельность в России.
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyMy83L3lvdW5nLWFkdWx0LW9yZ2FuaXppbmctZG9jdW1lbnRzX0pwVTg2dHIuanBn.webp?w=1920)
Как правило, объяснил финансовый аналитик, банки сдают финансовую и бухгалтерскую отчетности в сроки, так как у Банка России есть регламент: если два раза не предоставить вовремя документы, то лицензию отзовут.
«Если говорить о других организациях, все имеют такие проблемы. Но „Киви банк“ первостепенно заподозрили именно в мошеннических действиях», — подытожил собеседник «360».
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNC8xMS95YW5zMTEzMi5qcGc.webp?w=1920)
:focal(0.39:0.43):format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNC8xMS9pbWctOTA5OC5wbmc.webp?w=1920)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNC8xMS8yMDEyMDkxOS1nYWYtcmkwOC0xMzMuanBn.webp?w=1920)
:focal(0.51:0.25):format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNC8xMS8yMDEzMDMxOS16YWYteDk5LTA3OS5qcGc.webp?w=1920)
:focal(0.37:0.58):format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNC8xMS8yMDE4MDEzMC1nYWYtdHd0LTI2MC5qcGc.webp?w=1920)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNC8xMS9yaWEtODgwNzI2NGxyLmpwZw.webp?w=1920)