Фейк: ЦБ начнет проверять происхождение денег при пополнении счета

Фейк

Некоторые телеграм-каналы утверждают, что регулятор намерен проверять внесение рублей и обмен валюты у физлиц и юрлиц. По их информации, ЦБ якобы уже готовит поправки в 115-ФЗ, чтобы усилить контроль за источниками наличных.

Причиной называют то, что объем денег в наличном обращении с начала года внезапно вырос на 2,5 триллиона рублей.

Правда

Это утверждение искажает содержание официально озвученных планов ЦБ. Банк России действительно готовит обновленные рекомендации для банков по определению источников происхождения наличных средств клиентов.

Также регулятор рассматривает поправки в законодательство о противодействии легализации преступных доходов.

Однако из этих сообщений не следует, что ЦБ начнет проверку всех наличных денег граждан. Речь идет о рекомендациях банкам по анализу операций с наличными, которые могут иметь признаки подозрительных или незаконных операций.

При этом в новых рекомендациях «революционных изменений нет» — предполагается детализировать уже существующие подходы к разным видам подозрительных операций.

Нынешняя редакция закона также не вводит обязательный контроль за любыми поступлениями наличных на личный счет. Согласно статье № 6 115-ФЗ, обязательному контролю подлежат конкретные операции на сумму от одного миллиона рублей.

К ним относят внесение или снятие наличных со счета юрлица, а для граждан — например, покупку или продажу валюты на сумму от одного миллиона рублей. Это точечные категории операций, а не все пополнения счетов без исключения.

Конкретный текст новых рекомендаций и законопроекта пока не публиковали, поэтому утверждать, что каждого россиянина обяжут отчитываться за происхождение любых наличных, преждевременно.

Ранее Банк России выпускал методические рекомендации для кредитных организаций. В них описаны признаки рискованных операций, включая внесение физическим лицом крупных сумм наличных с последующим быстрым переводом денег или их выводом. Например, одним из критериев называлось внесение на счет от пяти миллионов рублей за 30 дней при сочетании с другими признаками риска.

Речь идет не о запрете наличных и не о контроле денег, которые граждане хранят дома, а о банковском финансовом мониторинге операций, проходящих через кредитные организации. Проверка может затронуть внесение крупных сумм на счета, снятие и обмен валюты. Прежде всего, при наличии подозрительных обстоятельств.

Цифра о росте наличных на 2,5 триллиона рублей также не доказывает незаконность этих средств. Кроме того, 23 сентября зампред ЦБ Сергей Белов сообщил, что регулятор не фиксирует на макроэкономическом уровне отклонений в динамике наличных. Их доля в денежной массе составляет порядка 15%, тогда как пять лет назад она была около 20%.

Банк России объяснял увеличение наличных в обращении экономическими причинами, включая рост спроса на наличные, изменение привлекательности депозитов и желание граждан иметь запас денег при перебоях с безналичной оплатой. ЦБ считал эту динамику объема наличных естественной.

Таким образом, информация, что при каждом пополнении счета россиянина ЦБ начнет выяснять происхождение наличных, недостоверна.

Этот материал создан для платформы — агрегатора инструментов для борьбы с фейками «Лапша Медиа». «360» стал фактчекером площадки по противодействию фейковым новостям.