У россиян все чаще блокируют банковские счета по 115-ФЗ: что это значит и как себя спасти

Перевел за кофе — попал под подозрения

Чаще всего с такими ограничениями, по данным издания, сталкиваются клиенты «МТС Денег», ВТБ и Газпромбанка. Заморозить счета могут даже после обычного перевода денег другу или оплаты в кафе. Сами банки объясняют это подозрениями в дропперстве и других незаконных схемах.

При этом разблокировка может затянуться на недели из-за необходимости долго проверять и подтверждать законность полученных средств.

Как обезопасить себя при переводе денег

Руководитель проекта «Народного фронта» «За права заемщиков» Евгения Лазарева обращает внимание, что чаще блокировке счетов физлица по 115-ФЗ предшествует пожертвование на благотворительные нужды или перевод за покупку на рынке, в магазине, палатке с овощами.

Эксперт призвала относиться к таким переводам максимально внимательно. При сборах на какие-то общественные или бытовые нужды лучше использовать специальные сервисы совместного сбора в банковских приложениях, а не просто размещать объявления в чатах.

Чтобы снизить риск блокировки:

• подписывайте переводы, указывая комментарии, например «подарок» или «помощь»;
• не переводите деньги незнакомым людям;
• не возвращайте случайные переводы — сначала уточните, откуда они;
• для сбора средств используйте официальные платформы.

В Банке России поясняли ранее, что клиент может часто попадать под временные блокировки, если вошел в базу ЦБ о попытках переводов без добровольного согласия.

При условии, если человек хотя бы раз попал в такую ситуацию, банки будут относиться к нему с повышенным вниманием. Вместе с тем у человека есть право обжаловать включение в список, если он считает, что его включили по ошибке.

Сделать это можно через свой банк или напрямую через интернет-приемную ЦБ, выбрав тему «Информационная безопасность».