Юрист Виноградов указал на опасности денежных переводов по номеру телефона
Член Общественной палаты, доктор юридических наук, профессор Вадим Виноградов предупредил о рисках, связанных с переводами денег по номеру телефона. Если отправитель переводит средства незнакомому человеку, он не может знать, кто на самом деле их получит, написал RT.
Получатель может оказаться лицом, внесенным в перечень террористов и экстремистов, а его счет может использоваться для финансирования запрещенной деятельности.
Если банк или контролирующий орган обнаружат такой факт, в отношении отправителя могут начать проверку.
«Банк вправе заблокировать счет самого отправителя, если получатель перевода участвует в сомнительных схемах: обналичивании, транзитных операциях, связях с нелегальными казино или криптообменниками», — подчеркнул эксперт.
Также специалист отметил, что если деньги переведены по номеру телефона, то в случае обмана или ошибки вернуть их будет сложно.
«Покупатель, оплачивающий товар переводом по номеру телефона или на карту незнакомого продавца, должен понимать: в случае спора ему придется доказывать, что между сторонами вообще было соглашение», — отметил юрист.
Для снижения рисков при денежных переводах рекомендуется отправлять средства либо лицам с достоверно установленной личностью, либо на расчетные счета юридических лиц или индивидуальных предпринимателей.