Финансист Кузнецова объяснила, что банковские блокировки осуществляются против определенных типов транзакций
Финансист Юлия Кузнецова поделилась с «Газетой.Ru» рекомендациями о том, как действовать, если банк временно заблокировал денежный перевод, включая переводы самому себе. Она подчеркнула, что первая реакция пользователей зачастую неверна и может усугубить ситуацию.
Наиболее распространенной ошибкой является паническое поведение: повторение перевода, разделение суммы на мелкие платежи, срочное снятие наличных или вывод средств через другой банк. Такие действия алгоритмы банков трактуют как подозрительные и могут привести к углубленному мониторингу всех счетов клиента.
Кузнецова пояснила, что блокировки осуществляются не персонально против клиентов, а против определенных типов транзакций, которые статистически связаны с нелегальными действиями, даже если сама операция совершенно законна.
Следующим обязательным шагом эксперт называет получение точной информации о причине блокировки. Связавшись с банком удобным способом (через приложение, горячую линию или офис), клиент должен выяснить конкретные основания остановки платежа. Возможные причины могут варьироваться от автоматической проверки по закону 115-ФЗ (противодействие отмыванию доходов) до технических сбоев или признаков мошеннических действий.
Только после точного установления причины блокировки можно предпринять разумные и взвешенные шаги для разрешения ситуации.