Эксперт Росфинмониторинга Курьянов напомнил, что в России запрещены платежи с использованием криптовалюты
Начальник Управления — аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов в эфире радио «Комсомольская правда» рассказал о рисках при денежных переводах и о том, за что могут заблокировать счет.
Эксперт подчеркнул, что банки тщательно проверяют операции для предотвращения мошенничества и отмывания денег. Он пояснил, что блокировке счетов способствуют нестандартные операции: слишком частые переводы или суммы, несоответствующие уровню дохода клиента. В таких случаях банк может запросить пояснения у клиента, чтобы избежать неправомерных ограничений.
Начальник Росфинмониторинга предупредил о риске переводов незнакомым лицам, так как получатели могут быть мошенниками или причастными к криминальным деяниям.
Александр Курьянов также обратил внимание на необходимость осторожности при оплате услуг и товаров переводом на карту. Он рекомендовал брать чеки у самозанятых и не вступать в диалог с подозрительными лицами, которые представляются сотрудниками государственных органов.
Особое внимание специалист уделил криптовалюте. Хотя законодательство не ограничивает право граждан покупать и продавать криптовалюту, платежи с ее использованием на территории Российской Федерации запрещены. Банки относят операции с криптовалютой к высокорисковым, учитывая их связь с преступной деятельностью, добавил Курьянов.