Аналитик Суворова напомнила об опасности самостоятельного возврата ошибочно переведенных средств
Если на банковский счет поступили неожиданные деньги, их присвоение может привести к судебным искам, а попытки вернуть средства самостоятельно — к участию в преступных схемах. Об этом сообщила директор по правовым вопросам и комплаенс в финансовом маркетплейсе «Сравни» Юлия Суворова в беседе с RT.
По ее словам, мошенники часто используют схему, при которой деньги, украденные у третьих лиц, переводятся на счет случайной жертвы. Затем человека просят вернуть сумму на другой счет, утверждая, что произошел сбой. Если человек решает «помочь» и переводит деньги самостоятельно, он становится соучастником преступления.
Чтобы избежать неприятностей, не следует возвращать деньги переводом по реквизитам или номеру телефона, которые вам диктуют. Инициатива возврата должна исходить от отправителя, который должен обратиться в свой банк с заявлением об отмене транзакции.