ЦБ уточнил основания для блокировки счетов россиян

Фото: РИА «Новости»

Банк России уточнил признаки сомнительных операций, из-за которых финансовая организация может остановить перевод или платеж, отказать в услуге или вовсе заблокировать счет. Всего в перечне признаков более 100 пунктов. Об этом сообщило РИА «Новости» со ссылкой на документ ЦБ.

Поправки в положение 375-П вступят в силу в октябре 2021 года. Список признаков сомнительных операций обновили спустя восемь лет после последних изменений. В него впервые вошли операции, связанные с оборотом цифровой валюты. Банк России также добавил в список регулярные зачисления средств от третьих лиц и их обналичивание.

В перечне появился пункт с операциями по исполнительным документам. Банки смогут отказать в переводе, если он покажется им сомнительным. Исполнительные листы будут выдавать по итогам судов. К этой категории отнесли исполнительные подписи нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам (КТС). Если банк откажет в операции по исполнительному документу, его могут оштрафовать.

Из списка признаков убрали пункт о нестандартных и сложных инструкциях по проведению расчетов, выбор клиентом невыгодных условий и предложение высокой комиссии при оказании услуг. Теперь подозрительной не будут считать операцию через представителя, который не контактирует с банком.

    Пока ничего не найдено

    Задизайнено в Студии Артемия Лебедева Информация о проекте