ЦБ раскопал новые пирамиды. Как не стать жертвой мошенников?
Центробанк выявил десятки финансовых пирамид, построенных на привлечении средств доверчивых граждан в псевдокриптоактивы. Об этом сообщило агентство экономической информации «Прайм» со ссылкой на директора департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерия Ляха.
«Суммы, которые люди вкладывают в (обычные — прим.) финансовые пирамиды, варьируются в пределах 30-50 тысяч рублей, с псевдокриптоактивами обычно ценник выше. Мы замечаем обычно псевдокриптоинвестиции в размере 80-100 тысяч рублей», — сказал Лях.
Отличительной чертой «криптоинвестиционных» финансовых пирамид является удаленность от заказчика. То есть вовлечение населения идет через интернет, без личного контакта «с глазу на глаз». При этом, по словам Ляха, жертвами мошенников в большинстве случаев становятся жители центральных областей России и крупных городов, поскольку там «средний достаток у граждан выше».
«Мы выявляем, по возможности устанавливаем пострадавших и передаем (информацию — прим.) в правоохранительные органы. Не всегда пострадавшие к нам обращаются», — отметил он.
В настоящее время в связи с формированием подразделений по выявлению недобросовестных практик, удается гораздо чаще и быстрее выявлять финансовые пирамиды, подчеркнул он.
«Коммерсант» дал несколько советов, как не стать жертвой построенной на криптовалюте финансовой пирамиды.
По словам основателя платежной системы PlasmaPay Ильи Максименки, получив предложение об инвестиции, прежде всего нужно изучить состав команды проекта. Если в компании 10 маркетологов, то очевидно, что главная задача проекта — его продать.
«Наличие известных персон в числе лиц, представляющих проект, не показатель его качества. Главные в проекте — это разработчики. Просто обратите внимание на долю таких специалистов в команде», — отметил он.
В издании отметили, что в целом в 2018 году покупатели токенов стали относиться к выбору проекта для инвестиций внимательнее, чем в прошлом году.
В то же время старые обкатанные временем схемы мошенничества на финансовом рынке никуда не пропали. С начала 2018 года ЦБ РФ выявил 82 организации, имеющие признаки финансовых пирамид. Из них 47 существовали в организационно-правовой форме обществ с ограниченной ответственностью, 11 — в форме потребительского кооператива, 16 организаций было создано в виде интернет-проекта, пять — потребительских обществ, два действовали как индивидуальные предприниматели и одна организация — в форме акционерного общества.