ЦБ отозвал лицензии у банка «Москва» и «УМ-Банка»
Банк России 14 ноября отозвал лицензии на осуществление операций сразу у двух кредитных организаций: банка «Москва» и «УМ-Банка». Об этом сообщили в пресс-службе регулятора.
По данным ЦБ, банк «Москвы» многократно нарушал нормативные акты по противодействию финансированию терроризма и отмыванию нелегальных доходов. Во втором квартале 2018 года объем сомнительных транзитных операций многократно увеличился. Половина из них была связана с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки.
Как подчеркивается в пресс-релизе, усилия регулятора не привели к должной корректировке бизнес-модели банка. Приказом ЦБ от 14 ноября в «Москву» назначена временная администрация.
Что касается «УМ-Банка», то его руководство проводило сделки по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Кроме того, кредитную организацию уличили в скрытных операциях, целью которых было искусственно поддержать величину капитала. Поскольку в них были признаки нарушения Уголовного кодекса РФ, регулятор направил сведения об этих операциях в правоохранительные органы.
В «УМ-Банк» также назначена временная администрация. Кроме того, ЦБ для обеих организаций аннулировал лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг.
По величине активов в банковской системе России «УМ-Банк» и «Москва» занимали 293-е и 431-е место соответственно.